巴菲特美股研究所

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区块链是最有可能颠覆我们世界的新兴技术。想了解区块链的发展,你需要具备一些基础知识。

这份懒人包是把区块链领域最重要的基础知识,包含比特币、区块链、ICO 及以太坊等四个部分,用白话文告诉你。希望这份懒人包,可以让零基础的区块链麻瓜,快速掌握区块链。

随着区块链的发展,这份懒人包会持续更新,欢迎你随时回来看看。

比特币(Bitcoin):一切的起源
什么是比特币?
比特币是由中本聪(Satoshi Nakamoto)于 2008 年提出的概念,包含比特币区块链(Bitcoin)这套转帐系统,以及比特币(BTC)这个数位货币。这套系统开发至今将届满 10 年。 [解读中本聪的比特币论文]
比特币为什么会涨价?
比特币总量固定(2,100 万枚)供给有限,若越多人想买(需求越多),价格就会越高。道理和股票涨跌相同,是简单的供需法则。 [稳定价格:数位货币的经济难题]
有两种人想买比特币:想使用比特币区块链(Bitcoin)这套转帐系统的使用者、预期比特币(BTC)未来会涨价的投资者。
如何获得比特币?
两种方式:组电脑挖矿、到交易所买币。
用挖矿获得比特币,就像是自己养牛来喝牛奶。到交易所买比特币,就像是到超市买牛奶。两种方式花费的时间、金钱成本各不相同。
「挖矿」是一套吸引大家贡献自己电脑运算资源的奖励机制,电脑运算资源会帮助比特币区块链运作。挖矿奖励是每 10 分钟提供 12.5 枚比特币(时价约 10 万美金)。透过「挖矿」赚取比特币的人,就称为矿工。
「买币」得透过数位货币交易所,道理就像是买卖美金、日币也得透过汇兑所一样。虽然一枚比特币价值数千美金,但是你也可以用 100 元台币到全家、莱尔富,买等值的零点几枚比特币。
比特币常常被骇吗?
比特币区块链这套转帐系统,将近 10 年来还没有成功被骇过。被骇客入侵并损失资金的是交易所。这就像是汇兑所发生抢案, 与银行转帐系统是否安全是两回事。
比特币跟区块链的关系是?
比特币区块链(Bitcoin)是一套仰赖「存簿记帐」的转帐系统。就像你可以透过 ATM 转帐新台币一样,你也可以透过比特币区块链转帐比特币(BTC)。
存簿上记录的是谁在什么时候转了多少钱。差别在于 ATM 是由「银行」来确保转帐纪录的正确性,而比特币是由「区块链技术」担保转帐纪录正确性。
简单来说,区块链就是比特币(数位货币)的防伪(tamper proof)机制。
我要怎么跟长辈解释比特币?
只要牢记比特币有三大特性:实用性、投资性以及投机性。 [比特币的三种特性]
从实用性来说:持有比特币的人,才能使用比特币区块链的转帐服务,将交易纪录写在比特币区块链上。就像是帐户里有新台币的人,才能使用 ATM 的转帐服务,将交易纪录写在银行的存簿上。用比特币做跨国转帐,理论上会比使用银行转帐更便宜,且收款方能更快收到钱。
从投资性来说:因为比特币供给总量有限,所以市场需求越大,比特币的价格就会上涨;相反的市场需求越小,价格就会下跌。各国政府、企业是否接受以比特币付款,就直接影响市场对比特币的需求大小,是造成价格波动的因素之一。
从投机性来说:比特币的价格并不理性。例如今年 5 月时以比特币转帐的速度,已经比今年 1 月时更快,但是比特币的价格却只有当时的一半。也就是说,比特币的价格高低与产品好坏并没有绝对关系。比特币价格并不理性。
区块链(blockchain):让数位资产无法造假
区块链的颠覆性?
区块链就像是当年的网路一样,会改变许多行业的运作规则。政府、金融、物流、创意产业都积极投入,研究区块链。区块链的重要功用是数位资产的防伪,这是电脑、网路普及​​之后,全球才开始面临的新问题。
现在有很多法规、业界惯例,是只承认实体文件的有效性,但电子文件却没有同等地位。因为实体资产的防伪,是很早就开始发展的技术。但是,数位资产的防伪却迟迟没有好解法,区块链填补了这个空缺。而且,实体钞票上的浮水印技术很难应用到精品皮包上,但是区块链的防伪技术却能在各种数位资产间通用。 [防伪需求有多大,区块链潜力就多大]
区块链如何防伪?
研究区块链这套防伪机制,就像在研究钞票的浮水印、雷射技术,是技术门槛最高的部分。
假设大家的交易纪录都像是存簿一样。 「区块」就是存簿的内页,用来记录谁在什么时候转帐多少钱。 「链」就像在存簿内页标注页码,以确保彼此前后相连。
矿工负责保管存簿、验证交易和记帐。比特币区块链上有将近 1 万名矿工,他们彼此独立且互不相识,但各自都有一份相同版本的存簿。因此,骇客窜改其中一份存簿,并没有效果。因为大家的版本都跟他不一样,很快就知道这是伪造的存簿。
区块链有哪些常见的应用?
区块链才刚开始发展,没有常见的应用,更没有非区块链不可的应用。最常见的是比特币(Bitcoin),它将区块链当成是数位货币的防伪技术,但使用过比特币的人还是相对少数。
我曾经写过区块链在网路文章、数位图片贩售、音乐授权、数位广告、绿电交易、公益捐款、线上开户、数位身份上的应用。
区块链好像很完美,它有什么弱点?
交易速度太慢:比特币每秒只能交易 3 到 5 笔交易,相对于 Paypal 每秒数百笔交易、VISA 每秒数千笔交易都慢得多。
没有隐私性:比特币的交易内容都是匿名公开在网路上,就像是全球的 Email 内容被完全公开一样,只是大家不知道付款者、收款者实际上是谁。
安全性可能不足:比特币的安全性仰赖多少矿工愿意加入,并贡献电脑运算能力。因此「挖矿」这套诱因机制必须吸引到足够的矿工。如果矿工不足,其实区块链并不一定多安全。 [区块链该如何兼顾安全、效率及开放性]
ICO(Initial Coin Offering):新的募资模式
什么是 ICO?
现在全球共有 1,600 多种数位货币,再新发行一种币,就叫做 ICO。这就像是 IPO 是在股市列表上,再新增加一支可以交易的股票一样。
ICO 很像群众募资的概念,都是「先收钱,再办事」的运作逻辑。募资方发行一种新的数位货币,拿来向市场上的投资者换取比特币(BTC)或以太币(ETH)。
募到钱之后,再由开发团队依照当初在 ICO 白皮书上的承诺,让服务、应用上线。所以,ICO 是一种新的募资方式。 [圈钱不是 ICO 的最终目的]
ICO 是诈骗吗?
有很多团队收了钱但不做事或干脆落跑,这就是诈骗。
ICO 白皮书不需遵守任何法令规范,制作门槛比大学生的期末报告还低。也没有人对发起 ICO 的团队进行实质审查。因此 ICO 就像是一种人人都可以公开募资的管道,只不过募的是数位货币,而不是新台币。 [美国政府发起的 ICO 诈骗专案]
为什么这么多 ICO 案?
对发起者而言,是「先收钱,再办事」的运作逻辑。可以用低成本的代币,向市场上换一笔资金,和一群持有代币的人。这相较于传统得先自掏腰包烧一笔钱,但市场大小、顾客是谁都未知。相对来说,发起者透过 ICO 募资的风险更低。
为什么大家抢着参与 ICO?
ICO 专案经常会有类似群众募资的早鸟优惠价,吸引投资者尽早购买。投资者只要预期 ICO 的币未来会涨价,因为优惠的数量或期间有限,就会抢着购买。
但是,并没有人能保证 ICO 的币未来是涨还是跌,这就像是 IPO 的股票在上市之后,也会上涨或下跌一样。
ICO 和区块链的关系是?
采用区块链技术,作为新发行数位货币的防伪机制。换句话说,在区块链上发行新的币。
将兑币的智慧合约(兑币机)保存在区块链上,确保大家都可以在公开透明的规则下,公平的发行、兑换新币,杜绝私下交易。
以太坊(Ethereum):用区块链打造的应用平台
什么是以太坊?
以太坊和比特币区块链一样,都是一个独立运作的区块链,但两者有层次上的差异。比特币是区块链、应用相互绑死的转帐系统。以太坊是用区块链打造的应用平台,可以让很多不同的应用程式,建立在以太坊平台上。
用手机来比喻,以太坊像是智慧型手机的作业系统。软体工程师可以直接使用以太坊的既有资源,建立基于区块链的应用(Decentralized App),但不需要自己从头建构新的区块链。这就像是 Google 已经建构好了 Android 手机作业系统,因此 LINE 只需要基于 Android 提供的资源开发 LINE App 即可,而不需要自己从头开发一整​​套手机作业系统。
以太币(ETH)有什么用途?
不同于我们使用 LINE 不需要支付使用费给 Android,使用以太坊(Ethereum)上的应用,使用者必须付以太币给以太坊。
以太币与比特币(BTC)最大的差别,就是能作为以太坊运行时的「燃料」。除此之外,以太币同样可以用作转帐交易的数位货币,币价会随着需求涨跌。以太坊也有自己的「挖矿」机制吸引矿工加入,只不过矿工挖的是以太币。
以太坊如何运作?
以太坊运作就像一台自动贩卖机,必须投入以太币才能帮你执行区块链上的程式码。是使用者付费的概念。
区块链上的程式码,统称为智慧合约。以太坊上的应用,就是由多个智慧合约组合而成的。有别于用中文写成的纸本合约,智慧合约的智慧之处在于将合约条件转成程式码,交由区块链上的电脑执行。透过区块链上的电脑执行程式,达成资产交换自动化,也因此无法人为干预。
使用者要支付多少以太币,取决于智慧合约所需要执行的运算数量多寡、单价决定。
以太坊有应用商店(app store)吗?
目前有网站根据应用的使用量、以太币交易量排序,但以太坊并不像 iOS 和 Android 有审查机制,决定应用程式是否能够上架,因此也不会出现统一管理的应用商店。
以太坊的优点是?
用以太坊执行智慧合约,有别于用企业的云端运算平台(例如 Amazon Web Service)执行程式码。以太坊能够确保程式被贯彻执行,而不受到政府要求下架或企业审查的限制、干预。例如中国有不少被官方禁止的翻墙软体,之前就想从 Amazon 搬家到以太坊上。
以太坊的缺点是?
交易速度慢:以太坊每秒只能处理 10 到 15 笔交易。
成本昂贵:将以太坊拿来与 Amazon 的云端服务比较,Amazon 的 CP 值比以太坊高了 100 万倍。
该如何入门以太坊?
如果你是工程师,想从写程式的角度切入。可以学习用以太坊内建的程式语言 Solidity 来撰写智慧合约,它的语法类似 JavaScript,因此入门门槛不高。
如果你要从区块链概念的角度切入,我建议你订阅区块势。区块链难的不是技术,而是反直觉的「去中心化思维」。

Post Author: henyes

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